1. Compromiso Institucional
INGENIERIA Y CONTROL DE SISTEMAS DE INFORMACIÓN DIVISIÓN COMUNICACIONES, S.A. de C.V. mantiene el compromiso de prevenir operaciones relacionadas con lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, actuando conforme a la legislación y disposiciones aplicables en la materia.
La empresa promoverá controles internos y medidas preventivas orientadas a identificar operaciones inusuales, proteger la integridad de sus actividades y cumplir con las obligaciones regulatorias correspondientes.
2. Clientes y Operaciones de Riesgo
- La empresa procurará identificar adecuadamente a los clientes que realicen operaciones relevantes o que representen un mayor nivel de riesgo conforme a la normativa aplicable.
- No se establecerán relaciones comerciales con personas físicas o morales incluidas en listas restrictivas nacionales o internacionales emitidas por autoridades competentes.
- Se podrán rechazar operaciones o relaciones comerciales cuando exista negativa injustificada para proporcionar información o cuando se detecten inconsistencias relevantes.
3. Identificación y Conocimiento del Cliente
Previo a operaciones relevantes o de riesgo, la empresa podrá solicitar documentación que permita identificar plenamente al cliente, incluyendo:
- Identificación oficial vigente.
- Información fiscal o comprobantes relacionados.
- Documentación corporativa en caso de personas morales.
- Información necesaria para integrar expedientes físicos o digitales actualizados.
La documentación recabada será resguardada conforme a las políticas internas de confidencialidad y protección de datos.
4. Monitoreo de Operaciones Inusuales
La empresa podrá implementar mecanismos de revisión para identificar operaciones que pudieran representar riesgos relacionados con PLD/FT, incluyendo situaciones como:
- Operaciones en efectivo de montos relevantes.
- Cambios frecuentes o atípicos en líneas, usuarios o cuentas.
- Operaciones con información inconsistente.
- Coincidencias con listas de personas políticamente expuestas o listas restrictivas.
5. Reporte de Actividades Vulnerables
En caso de detectarse operaciones que pudieran considerarse vulnerables o inusuales conforme a la legislación aplicable:
- Se dará seguimiento interno a la situación detectada.
- La información y documentación relacionada será resguardada conforme a los plazos legales aplicables.
- Cuando corresponda, se atenderán los requerimientos de autoridades competentes dentro de los tiempos establecidos por la normativa vigente.
6. Capacitación del Personal
La empresa promoverá capacitaciones periódicas dirigidas al personal relacionado con:
- Ventas.
- Administración.
- Manejo de efectivo.
- Atención a clientes.
- Procesos operativos sensibles.
Las capacitaciones podrán incluir temas relacionados con:
- Identificación de operaciones inusuales.
- Conocimiento del cliente.
- Prevención de lavado de dinero.
- Actuación ante posibles riesgos o irregularidades.
7. Responsable de Cumplimiento
La Dirección General podrá designar a una persona responsable de coordinar temas relacionados con PLD/FT, incluyendo actividades como:
- Supervisar el cumplimiento de esta política.
- Dar seguimiento a actualizaciones regulatorias.
- Coordinar revisiones internas.
- Fungir como enlace ante requerimientos relacionados con cumplimiento.
8. Confidencialidad y Protección de Información
Toda la información recabada en relación con procesos de PLD/FT deberá manejarse bajo estrictas medidas de confidencialidad y protección de datos personales.
El acceso a dicha información estará limitado únicamente al personal autorizado.
9. Prohibición de Fraccionamiento de Operaciones
No se permitirá realizar operaciones fraccionadas con la finalidad de evitar controles, revisiones o mecanismos de identificación previstos por la normativa aplicable.
Cualquier situación detectada podrá ser revisada conforme a los procedimientos internos correspondientes.
10. Sanciones y Responsabilidades
El incumplimiento de las disposiciones establecidas en la presente política podrá dar lugar a medidas disciplinarias internas, así como a las acciones legales o administrativas que correspondan conforme a la gravedad de la conducta.
Denuncias al número 921 212 7979 o al correo privacidad@icsi.com.mx.